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Eric Cheng

這是 2019 年第一季政府對勞退基金的一張製圖,然後後續就衍生出一堆梗圖

2019 勞退基金第一季

其實勞退基金的績效是完全公開的,不過有趣的是雖然它的績效是公開的,但一般民眾卻有看沒懂, 不要說一般民眾了,連我第一次看到報表都有點楞住,這是故意設計的讓一般民眾看不懂吧? 這也就很難去怪罪不同媒體都個自解讀,然後民眾後來還是搞不懂勞退基金的績效到底好不好。

這篇文章就來幫大家看懂勞退基金績效

· 7 分鐘閱讀
Eric Cheng

去年因為 S&P500、Nasdaq 創下 20 年上半年最差的報酬率,做了半年的投資市場報酬率回顧,今年一樣有點特殊,不同於去年的大跌,今年則是不少支 ETF 都有 30% 甚至 40% 的報酬率了,所以還是同樣來做個半年報酬率統計回顧

以下資料來源為 yahoo finance,指數用的是原始資料,ETF 取的是還原權值

S&P 500 指數 (51年)

回測時間 (1972 ~ 2023),X軸為日期,Y軸為報酬,紅線為今年上半年資料,因為只有半年資料,所以X軸只跑到一半, 從圖來看,同個時間點,紅線Y軸表現還不差,至少有中上以上的表現