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Eric Cheng

聽到「股神」這個名稱,相信大部份的人直覺的反應就是 華倫·巴菲特(Warren Edward Buffett),巴菲特出生於 1930 年,今年已經 93 歲,在 2022 年富比士公佈的富豪排名榜中排名第五

而巴菲特的持股是公開的,13F 每季會公佈管理一億美元資產以上的投資機構的持股,可參考【如何查詢13F機構持倉報告】,而巴菲特的 波克夏・海瑟威(Berkshire Hathaway)就是其中之一,簡單的說只要買波克夏(BRK.A,BRK.B)的股票就等於跟巴菲特的持股

那既然巴菲特這麼厲害,是不是直接買波克夏的股票就好了?不過相信很多人又聽過一個說法,說巴菲特近十年的績效已經不如大盤,比指數型 ETF 還不如,所以波克夏績效到底怎麼樣,到底該不該買?這篇文章完整了回測 BRK.B 從 1996 ~ 2023 這 27 年的股價報酬表現

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Eric Cheng

例行整理一下去年的投資市場報酬率,有興趣的話也可以回顧一下前幾年的市場表現【2022 投資市場報酬率回顧整理】【2021 投資市場報酬率回顧整理

以下資料來源為 yahoo finance,指數用的是原始資料,ETF 取的是還原權值

S&P 500 指數 (51年)

回測時間 (1972 ~ 2023),X軸為日期,Y軸為報酬,紅線為今年資料,今年 S&P 500 指數上漲超過 20%,在歷年來表現算相當不錯

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Eric Cheng

這是 2019 年第一季政府對勞退基金的一張製圖,然後後續就衍生出一堆梗圖

2019 勞退基金第一季

其實勞退基金的績效是完全公開的,不過有趣的是雖然它的績效是公開的,但一般民眾卻有看沒懂, 不要說一般民眾了,連我第一次看到報表都有點楞住,這是故意設計的讓一般民眾看不懂吧? 這也就很難去怪罪不同媒體都個自解讀,然後民眾後來還是搞不懂勞退基金的績效到底好不好。

這篇文章就來幫大家看懂勞退基金績效