2025 投資市場報酬率回顧整理

例行整理一下去年的投資市場報酬率，有興趣的話也可以回顧一下前幾年的市場表現【2024】【2023】【2022】【2021】投資市場報酬率回顧整理

以下資料來源為 yahoo finance，指數用的是原始資料，ETF 取的是還原權值

S&P 500 指數 (53年)

回測時間 (1972 ~ 2025)，X軸為日期，Y軸為報酬，紅線為今年資料，今年 S&P 500 指數上漲約 16%，在歷年來表現還算不錯

Nasdaq 指數 (53年)

回測時間一樣是 (1972 ~ 2025)，紅線為今年資料，今年 Nasdaq 指數上漲約 20%，在歷年來表現也算不差

全世界股價 ETF 比較

ETF	說明	報酬率	夏普值	2024報酬率	2024夏普值	2023報酬率	2023夏普值
SPY	美國 S&P500	17.72%	0.94	24.89%	1.83	26.18%	1.86
VT	全世界	22.43%	1.29	16.49%	1.34	22.02%	1.64
VGK	歐洲	35.84%	1.92	1.87%	0.21	20.19%	1.32
VPL	亞洲	32.66%	1.70	1.68%	0.19	15.58%	1.11
VWO	新興市場	25.61%	1.47	10.59%	0.75	9.26%	0.69

走勢圖

各類商品 ETF 比較

ETF	說明	報酬率	夏普值	2024報酬率	2024夏普值	2023報酬率	2023夏普值
SPY	美國 S&P500	17.72%	0.94	24.89%	1.83	26.18%	1.86
TLT	美國 20+年公債	4.25%	0.41	-8.05%	-0.52	2.77%	0.24
HSY	高收益債	10.98%	0.52	-7.26%	-0.18	-17.88%	-1.06
GLD	黃金	63.68%	2.60	26.66%	1.65	12.69%	0.97
USO	石油	-8.46%	-0.14	13.35%	0.60	-4.94%	-0.01
DBA	農產品	-0.56%	0.02	33.45%	1.76	7.63%	0.71
VNQ	房地產	3.25%	0.27	4.81%	0.37	11.85%	0.66

走勢圖

S&P500 vs Nasdaq vs 費城半導體

ETF	說明	報酬率	夏普值	2024報酬率	2024夏普值	2023報酬率	2023夏普值
SPY	美國 S&P500	17.72%	0.94	24.89%	1.83	26.18%	1.86
QQQ	Nasdaq	20.77%	0.92	25.58%	1.36	54.86%	2.56
SOXX	費城半導體	40.74%	1.06	12.92%	0.52	67.12%	1.96

走勢圖

美股各類股 ETF 比較

ETF	說明	報酬率	夏普值	2024報酬率	2024夏普值	2023報酬率	2023夏普值
XLC	通訊服務類股	23.08%	1.22	34.71%	2.01	52.82%	2.28
XLY	非必需消費類股	7.37%	0.42	26.51%	1.36	39.64%	1.79
XLP	必須消費類股	1.52%	0.18	12.20%	1.22	-0.82%	-0.02
XLE	能源類股	7.88%	0.44	5.56%	0.39	-0.63%	0.09
XLF	金融類股	14.90%	0.83	30.56%	1.95	12.03%	0.79
XLV	醫療類股	14.50%	0.88	2.47%	0.28	2.07%	0.24
XLI	工業類股	19.35%	1.04	17.31%	1.24	18.13%	1.21
XLB	原物料類股	9.94%	0.58	0.15%	0.08	12.46%	0.79
XLRE	房地產類股	2.63%	0.24	5.09%	0.39	12.36%	0.68
XLK	科技類股	24.61%	0.94	21.63%	0.99	56.02%	2.51
XLU	公共事業類股	16.02%	1.02	23.31%	1.43	-7.17%	-0.33

走勢圖

巴菲特 vs 木頭姐

ETF	說明	報酬率	夏普值	2024報酬率	2024夏普值	2023報酬率	2023夏普值
SPY	美國 S&P500	17.72%	0.94	24.89%	1.83	26.18%	1.86
BRKB	巴菲特	10.89%	0.65	27.09%	1.72	15.46%	1.13
ARKK	方舟投資	35.49%	0.91	8.40%	0.40	69.04%	1.51

走勢圖

美股 vs 台股

ETF	說明	報酬率	夏普值	2023報酬率	2023夏普值	2022報酬率	2022夏普值
SPY	美國 S&P500	17.72%	0.94	24.89%	1.83	26.18%	1.86
0050	台股 ETF	36.86%	1.45	48.64%	1.80	27.52%	1.90

走勢圖

美金/台幣 匯率

走勢圖

結論

• 今年全世界的股票都大漲，美股算是漲的少的，「僅」有 +17% 左右的漲幅，歐洲 +35%，亞洲 +32%，台股也有 +36% 的漲幅
• 今年最強勢的是黃金，漲幅高達 +63%
• 債券、石油、農產品、房地產表現不佳，僅有個位數漲幅甚至下跌
• 台幣匯率在川普宣佈關稅後大漲，從 33 直接漲到 29，但之後又漸漸回跌至 31，匯率波動完全不遜於股市

延伸閱讀

• 2024 投資市場報酬率回顧整理
• 股票市場多少是合理的投資報酬率？實測美股大盤28年
• 資產為什麼要配置債券？回測S&P500加20年期以上美國公債ETF

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